| 美国爆发金融危机，波及全球经济。这场危机的根源是什么？《华尔街之罪》一书联系金融资本的本性、西方经济制度的本质，剖析了华尔街金融危机的根源，提示我们，在现代社会，没有资本不行，放任资本也不行。 本书认为，近些年来华尔街设计了一个又一个圈钱游戏，不断制造金融泡沫，掠夺了全世界人民的财富。《华尔街之罪》由京报集团多位财经记者、编辑共同撰写，观点犀利独到、资料丰富详实。 |
| 第一篇 开宗明义——对资本本质的再认识（代序） 一、深刻认识资本的两面性，破除资本迷信 二、把握客观规律，防止资本运行无序化、极端化 三、科学发展的前提是要有科学的观念 第二篇 追本溯源——“资本来到世间，从头到脚，每个毛孔都滴着血和肮脏的东西” 一、资本的本质就是贪婪和逐利 二、逐利是战争的祸根 三、金融危机——另一种形式的掠夺 第三篇 触目惊心——华尔街金融危机爆发大事记 一、汇丰银行平地惊雷，次贷危机浮出水面 二、华尔街的“第一滴血”——新世纪金融公司破产 三、贝尔斯登两对冲基金清盘，次贷危机撼动金融市场 四、世界央行联手“输血”，应对市场流动性危机 五、欧美巨头沉陷泥潭，亚洲资本成救星 六、贝尔斯登猝死，百年老店成旧梦 七、“两房”病人膏肓，美政府无奈接手 八、雷曼兄弟瞬间破产，引爆全球金融地雷 九、保险巨头不保险，美国政府进退两难 十、大摩高盛被迫变身，华尔街名存实亡 十一、美虚拟经济祸水横流，实体经济没有“圣诞节” 十二、美国“绑架”全球经济，各国政府纷纷出手 第四篇 抽丝剥茧——谁害死了华尔街 一、华尔街是最大的假货制造商 二、华尔街的信条：“贪婪就是好” 三、“完美”的造假链条 四、为有毒债券贴上安全标签 五、政府为资本让道 六、政府成“甩手掌柜” 七、美元“一币独大”消费全世界 八、金融资本开出“恶之花” 第五篇 警钟长鸣——打好中国人的财富保卫战 一、金融风暴还将持续多久 二、金融风暴能否挑战美国超强地位 三、专访招商证券宏观经济分析师胡鲁滨 四、中国始终是一个负责任的大国 五、固有的经济增长模式受到挑战 六、应避免“美国救市中国买单” 七、“首先要把国内的事情办好” 八、“金融海啸”改写国际经济、政治版图 |
| 美国爆发金融危机，波及全球经济。这使人们对资本和资本主义有了更深入的认识，特别是对那些迷信资本，热衷资本主义的人来说，不啻是一服清醒剂。但到目前为止，那些对资本顶礼膜拜的人，不是噤声，就是在寻找新的辩护词。一些专家学者由住房按揭贷款和金融衍生品立论，通过研究美国金融市场历史、现状和庞杂的投资现象得出结论，认为是美国的金融秩序与金融发展失调、金融创新失控、金融监管缺位等等造成危机。这仅仅是局限于金融市场本身来看待金融危机，是不够的。不联系金融资本的本性、西方经济制度的本质来认识这次金融危机，是难以看清美国金融危机的实质和深层原因的，也难以回答一向被看作“完美”的自由市场制度为何未能防止金融危机的爆发。 一、深刻认识资本的两面性，破除资本迷信 自从华尔街金融危机爆发以来，最普遍的学术解释是，次贷问题、金融衍生品等金融创新是祸根。然而这并没有触及问题的实质。资本有与生俱来的两面性。一方面，资本对调节市场、配置资源具有积极作用，能够推动生产力发展。另一方面，资本的逐利性又会导致经济失衡，造成严重的危机。在资本存在和演变的历史进程中，资本的这种两面性都有充分的表现。而金融资本作为资本的最高形式，也具有资本的一般属性。资本是带来剩余价值的价值，“生产剩余价值或赚钱，是这个生产方式的绝对规律”，资本决不会放弃对剩余价值的追求，其本性是逐利的。马克思对于资本有过这样一段精辟的论述：“一旦有适当的利润，资本就胆大起来。如果有百分之十的利润，它就保证被到处使用；有百分之二十的利润，它就活跃起来；有百分之五十的利润，它就铤而走险；为了百分之一百的利润，它就敢践踏一切人间法律；有百分之三百的利润，它就敢犯任何罪行，甚至冒着绞首的危险。” 资本逐利和贪婪的本性，贯穿资本主义整个发展史。在资本原始积累和资本主义发展初期，逐利和贪婪，是靠榨取工人的剩余劳动，甚至不惜借助于战争进行殖民掠夺，“资本来到世间，从头到脚，每个毛孔都流着血和肮脏的东西”。就当今世界而言，几乎没有任何一个发达国家是靠所谓“民主制度”发展强盛起来的，而是靠早期的殖民掠夺完成了资本的原始积累，用别人的鲜血和汗水筑起少数几个资本主义国家的“成熟”。一百多年过去了，资本明火执仗的逐利方式难以为继。于是资本积累变换了方式，通过金融诈骗掠夺别国人民的劳动成果维持自己的“繁荣”。在经济市场化、全球化时代，金融运作变成资本运作的最高形式，金融资本成为资本主义的最高存在方式。尽管马克思生前没有看到当今金融资本别出心裁的运作方式，但马克思对资本的本质的揭示并没过时。近些年来，特别是伴随着经济全球化和金融全球化加速，借助金融创新，绝大多数美国民众的资产和其他国家的资产被华尔街转移到自己手里，以供其垄断市场，操控全球经济，维持资本的地位。华尔街金融资本的投机逐利性，借助于一系列金融创新产品，加以包装，加以掩盖。上世纪90年代，华尔街炒概念股，比如网络概念股走红，但2002年Nasdaq网络泡沫破灭，正式宣告美国虚拟经济进入了危机动荡期。这本该是一种警告性信号，然而，为了不中断华尔街金融资本“圈钱”的游戏，美联储大幅降息至“二战”以后最低水平1％，并维持这一利率长达1年之久，造成了超级低廉的信贷成本。在金融杠杆作用下，逃离网络投资的10万亿美元利用廉价信贷，又把地产泡沫吹大。 2002年以来，在华尔街金融资本主导制造的房地产投机中，金融衍生产品的极度膨胀，使金融泡沫越搞越大，金融创新达到离奇的地步。华尔街的毕业于名校、拿着天价高薪、拥有堪称完美的从业经历、掌握着数十亿乃至百亿美元资本的精英们，“凭借其贪婪和投机的特性”，以金融创新的名义，发明出了CDO的平方、立方、N次方等新产品，制造出非透明且难以再定价的cDs(信用违约交换)、MBS(房屋贷款证券化)等金融衍生产品。如此充满想像力地制造新奇的金融创新工具，不断地制造出美国华尔街的巨大金融泡沫。对此，连小布什总统都自嘲华尔街喝醉了，老是推出一些莫名其妙的金融投资工具。但这正是资本“清醒”的表现，只有凭借这些欺诈手段，才能实现自身的利益最大化。靠着不断变着花样地推出新奇的金融创新工具，华尔街金融资本不断地制造新的投机获利机会。金融创新只不过是精心设计的圈钱、骗钱的游戏规则。 华尔街这种圈钱、骗钱的游戏为什么能大行其道？就是因为美国通过第一次、第二次世界大战成为大债主，确立了美元帝国的地位。美元作为世界货币，美联储拥有不受监督、可无限印发美元纸币的特权。美国人是不储蓄的，他们的高消费建立在向未来借钱的基础上；未来的钱不够用，向世界借；向世界借来的钱仍然不够用，再向世界的未来借。当然，美国人“借”只是一种表达方式，美国有足够的工具和手段用各种方式向未来、向世界拿到足够多的钱，不管是美国家庭还是美国政府，他们都不怕负债。自从美元与黄金脱钩后，美国就可以随时开动印刷机，通过“纸”换走别国财富，而美国人又靠贷款来获取消费物资，这样，美国人其实不需要自己创造出相应财富，就能享受他国创造的财富。如果人家拿着这些美元来要“债”时，美国怎么办？美国人的金融创新解决了这个问题。金融机构放出贷款(债)，使它证券化，让人家拿美元来买。这样，既轻易换走了他国用资源换来的美元，又将贷款的风险转向他国。事实上，美国人所津津乐道的“花明天的钱，过今天的日子”这种自私消费的模式就是一种变相的“花世界人民的钱，过美国人的日子”。华尔街借助于金融创新，不仅满足了金融资本的投机逐利本性，同时为美国巩固了霸权地位。在经济全球化和美元强势的世界经济格局中，美国不仅输出了美元，也输出了美联储的货币政策和华尔街的新奇产品。一句话，通过金融操作，美国人用别人的钱，过自己奢侈的生活，创造出美国式的资本主义繁荣。美国政府不但放任资本的发展，而且是登峰造极，助纣为虐，创造出新的敛财手段，把自私自利放大到极限。 从资本的本性，再到金融资本的本性，我们看到，金融危机的爆发也不是坏事，它促使人们对资本和资本主义有了更深入的了解和清醒的认识。什么叫资本主义？简而言之，把资本当做“主义”，迷信资本的逐利本能，核心就是私利，扩而大之，也不过为一国私利服务，绝对不是为了人类共同利益和社会利益。华尔街金融危机充分揭示，资本被极端化，成为一个社会的神主牌，必然会导致具有巨大破坏力的危机爆发。 但是，我们也应该认识到，马克思在揭示资本逐利性和贪婪性的同时，也指出了资本积极的一面。资本的出现是相对于等级制社会的巨大历史进步，因为它具有推进社会进行扩大再生产的强大动力。资本对利润的追逐，促进了生产的发展，刺激了人们获取利益的积极性，刺激了人们的消费；资本的自由流动，改变了人身依附，社会活力增加，生产力得到发展，“资产阶级在它的不到一百年的阶级统治中所创造的生产力，比过去一切世代创造的全部生产力还要多，还要大”。因此，对资本的两面性要有清醒的认识。资本既有调配资源和活跃市场的作用，也有追逐利润的原始性，如果不对它进行控制，最后就会由于图利而导致失序。我们既不能搞资本迷信，也不能陷入资本恐惧，既要承认和尊重资本的价值，充分运用资本有利于生产力发展的功能，不断深化对资本运行规律的认识，发挥资本的积极作用，又要深刻认识资本的破坏性和贪婪性。不唯资本是从，不做资本的附庸，防止资本的无序化。 当前的主要问题在于近些年来，对资本的控制讲得少了。对资本的作用，一些人只讲其利好的一面，采取自由放任的态度。在现代社会，没有资本不行，放任资本也不行。科学地运用资本，将繁荣社会，造福人民；听任资本的原始性和破坏性，将危害社会，祸及大众。具体到现代金融业和金融创新，要充分认识到，现代金融业是现代市场经济发展的需要，健康的、可监管的金融创新是经济发展的需要。只看到资本的逐利性和贪婪性，而“闻资色变”是错误的。因金融资本没有摆脱资本逐利性和贪婪性，就不吸取金融创新的教训，不借鉴金融创新的经验，也是不可取的。 |
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