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商业银行个人业务法律合规案例集

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商业银行个人业务法律合规案例集

最 低 价:¥14.00

定 价:¥20.00

作 者:黄诚东

出 版 社:中国金融

出版时间:2012-2-1

I S B N: 9787504962324

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内容简介

   为适应商业银行业务发展的迫切需求,着力破解影响和制约个人金融业务发展的法律合规难题,助力银行前台个人业务拓展,我们组织编写了《商业银行个人业务法律合规案例集》。本书主要是围绕银行前台个人业务发展的重点、热点和难点,结合业务实践研究成果,挑选出与银行前台个人业务密切相关的普遍性法律合规问题,归纳为个人储蓄业务、信用卡业务、个人理财业务、司法协助、反洗钱业务、其他业务六大类问答编写成册。在编写过程中,力求做到简洁明晰、通俗易懂、指导性强。   冀望《商业银行个人业务法律合规案例集》一书能够帮助教育银行员工培养合规守法理念,养成自觉学法、知法、守法、用法的习惯,形成遵章守纪、按章办事的良好风气,促进银行员工有效识别和防范控制法律风险,提高银行的依法治行工作水平,实现业务又好又快的发展。

作者简介

目录

个人储蓄业务
 1.受理未成年人的代理人代办相关业务时,应注意哪些法律风险
 2.客户持临时身份证办理挂失解挂有无法律风险
 3.在办理大额取现业务中应当注意哪些法律风险
 4.储户遭遇“存折调包”,银行应注意什么 
 5.办理自动转存业务应注意的法律风险有哪些
 6.银行收缴客户假币要注意哪些问题
 7.代理挂失,能否代理取款
 8.无折无卡情形下,继承人如何查询和继承银行存款
 9.继承人如何查询和继承银行保管箱内物品。
 10继承人能否持财产继承遗嘱书和村镇法律服务所的见证书(见证客户死亡)要求取款
 11.继承公证数额不符,银行能否支付
 12.储户成为植物人后,其存款如何才能支取
 13.银行将多付给某客户银行卡的款项直接予以扣回,是否有法律责任
 14.客户错将存款转入第三方账户,银行能否直接将款项转回

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