| 《中国银行业从业人员资格认证考试考点采分：个人理财》赠送配套学习软件，凡购书读者，凭书上所贴防伪标中序列号可免费下载配套学习软件。 |
| 第一章 个人理财概述 考点1:个人理财业务的概念 考点2:个人理财业务的分类 考点3:个人理财在国外的发展 考点4:个人理财在国内的发展 考点5:个人理财业务的宏观影响因素——政治、法律与政策环境 考点6:个人理财业务的宏观影响因素——经济环境 考点7:个人理财业务的宏观影响因素——社会环境 考点8:个人理财业务的宏观影响因素——技术环境 考点9:个人理财业务的微观影响因素 第二章 个人理财基础 考点1:生命周期概念 考点2:家庭生命周期在金融理财方面的运用 考点3:个人理财规划 考点4:理财价值观的含义 考点5:四种典型的理财价值观 考点6:影响客户投资风险承受能力的因素 考点7:客户风险偏好的分类 考点8:个人风险承受能力的评估 考点9:货币时间价值 考点10:货币的时间价值与利率的计算 考点11:投资收益与风险的测定 考点12:市场有效性 考点13:资产配置的概念 考点14:资产配置的基本步骤 考点15:常见的资产配置组合模型 考点16:主要的理财工具及其特性 考点17:个人资产配置中的三大产品组合 第三章 金融市场 考点1:金融市场的概念及特点 考点2:金融市场的主要功能 考点3:金融市场的构成要素 考点4:金融市场的分类 考点5:货币市场的特征 考点6:货币市场的组成 考点7:股票市场 考点8:债券市场 考点9:证券投资基金市场概述 考点10:证券投资基金的交易机制 考点11:金融衍生品市场概述 考点12:金融远期合约 考点13:金融期货 考点14:金融期权 考点15:金融互换 考点16:外汇市场概述 考点17:外汇市场的交易机制 考点18:保险市场概述 考点19:保险市场的主要产品分类 考点20:黄金市场 考点21:房地产市场 考点22:收藏品市场 考点23:世界金融市场的发展 考点24:中国金融市场的发展 第四章 银行理财产品 考点1:理财产品市场发展 考点2:货币型理财产品 考点3:债券型理财产品 考点4:贷款类银行信托理财产品 考点5:新股申购类理财产品 考点6:结构性理财产品的概念及主要类型 考点7:外汇挂钩类理财产品 考点8:利率／债券挂钩类理财产品 考点9:股票挂钩类理财产品 考点10:QDII基金挂钩类理财产品 考点11:结构性理财产品的主要风险 第五章 银行代理理财产品 考点1:银行代理理财产品的概念 考点2:银行代理理财产品销售的基本原则 考点3:基金开户及基金认购 考点4:基金申购及基金赎回 考点5:基金转换及基金分红 考点6:基金的流动性及收益情况 考点7:基金的风险 考点8:股票 考点9:保险 考点10:银行代理国债的概念、种类 考点11:国债的流动性及收益情况 考点12:国债的风险 考点13:信托 考点14:黄金 第六章 理财顾问服务 考点1:理财顾问服务概念 考点2:理财顾问服务流程 考点3:理财顾问服务特点 考点4:收集客户信息 考点5:客户财务分析——个人资产负债表 考点6:客户财务分析——现金流量表 考点7:客户财务分析——未来现金流量表 考点8:客户的风险特征 考点9:其他理财特征 考点10:客户理财需求和目标分析 考点11:现金管理 考点12:消费管理 考点13:债务管理 考点14:制定保险规划的原则 考点15:保险规划的主要步骤 考点16:保险规划的风险 考点17:税收规划的原则 考点18:税收规划的基本内容 考点19:税收规划的主要步骤 考点20:人生事件规划 考点21:投资规划概述 考点22:投资规划步骤 第七章 个人理财业务相关法律法规 考点1:民事法律行为的基本原则 考点2:民事法律关系主体 考点3:民事代理制度 考点4:《中华人民共和国合同法》 考点5:《中华人民共和国商业银行法》概述 考点6:商业银行的组织形式 考点7:商业银行的经营原则 考点8:商业银行的主要业务 考点9:违反《商业银行法》的法律责任 考点10:《中华人民共和国银行业监督管理法》 考点11:《中华人民共和国证券法》概念及基本原则 考点12:《证券法》——证券机构 考点13:《证券法》——证券交易的有关规定 考点14:《证券法》——客户交易结算账户管理 考点15:违反《证券法》的法律责任 考点16:《中华人民共和国证券投资基金法》——基本内容 考点17:《证券投资基金法》——证券投资基金基本概念及特点 考点18:《证券投资基金法》——基金管理人 考点19:《证券投资基金法》——基金托管人 考点20:《证券投资基金法》——基金份额持有人 考点21:《证券投资基金法》——基金合同 考点22:《证券投资基金法》——基金的分类 考点23:《证券投资基金法》——募集基金 考点24:《证券投资基金法》——基金份额的交易 考点25:《证券投资基金法》——基金份额的申购与赎回 …… 第八章 个人理财业务的全规性管理 |
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