| 基金是一种大众化的投资理财工具。在发达国家，基金是证券市场最主要的机构投资者，也是普通百姓最重要的理财工具。中国经济的良好发展前景为我国基金市场提供了广阔的发展空间。可以肯定地说，不久的将来，基金将成为我国普通百姓最重要的理财工具。 本书是为新入市的基金投资者——新基民们编写的一本通俗读物。一种最省心的投资渠道，一种可以期待较高收益的投资方式，专家理财，百姓收益。 |
| 第一章 认识基金 1.什么是基金？基金的魅力在哪里？ 2.哪些人适合当“基民”？ 3.为什么买基金，买基金放心吗？长期基金真的能赚钱吗？ 4.基金是怎样运作的？ 5.基金的收益来源有哪些？ 6.基金与股票、债券、存款、投资连接保险等金融工具有哪些区别？ 7.基金的投资收益要缴税吗？ 8.基金家族有哪些成员？ 9.什么是开放式基金和封闭式基金？它们有什么区别？ 10.什么是开放式基金的封闭期？是不是封闭期越短越好？ 11.什么是契约型基金和公司型基金？它们有什么不同？ 12.什么是股票型基金？它适合哪些人投资？ 13.什么是债券基金？它适合哪些人投资？ 14.什么是货币市场基金？它适合哪些人投资？ 15.什么是混合型基金？它有什么特点？ 16.什么是收入型基金、成长型基金和平衡型基金？ 17.什么是指数基金？指数基金是怎样运作的？ 18.什么是保本基金？它真的能保本吗？ 19.什么是交易所交易基金）（ETF）？如何投资交易所交易基金？ 20.什么是交易型开放式基金）（LOF）？如何投资交易型开放式基金？ 21.交易型开放式基金与封闭式基金有何不同？ 22.交易型开放式基金与开放式基金有何不同？ 23.LOF和ETF有哪些相同点和不同点？ 24.什么是基金复制？它具有哪些优缺点？ 25.什么是基金合同？它有什么作用？ 26.什么是基金的投资理念和投资目标？ 27.基金的风险收益特征指的是什么？对投资者有什么作用？ 28.基金管理人）（公司）是做什么的？ 29.基金托管人是做什么的？ 30.什么是基金代销机构？它主要有哪些？ 31.基金持有人有哪些权利和义务？ 32.基金持有人在什么情况下可以要求召开持有人大会？ 33.基金的登记结算指的是什么？有哪些机构承担基金的登记结算业务？ 34.基金运营的过程中一般要产生哪些费用？ 35.什么是基金管理费和托管费？它们的费率一般是多少？ 36.基金募集未达到法定要求的条件时，应该怎么处理？ 37.基金募集期间的认购资金是否有利息收入？ 38.在基金募集期间，认购基金以后是否可要求代销机构退还认购金额？ 39.在什么条件下，基金合同终止需要对基金进行清算？ 40.怎样进行基金的清算？它有哪些程序？ 41.公开披露的基金信息有哪些？公开披露基金信息时应该遵守哪些源则？ 42.如何阅读基金的年报？ 43.基金资产投资的主要对象是什么？ 44.什么是基金收益分配）（分红）？ 45.基金收益分配）（分红）的原则是什么？ 46.基金收益分配）（分红）的方式有哪些？ 47.选择不同收益分配方式的原则是什么？ 48.目前我国基金的发展状况及前景如何？ 第二章 怎样买卖基金 49.基金投资需要经过哪几个步骤？ 50.什么是基金账户和基金交易账户？ 51.投资者如何开立基金账户和基金交易账户？ 52.什么是基金单位净值和累计净值？两者有什么不同？ 53.买卖基金按照什么价格交易？在金额上有限制吗？ 54.怎样进行基金申购和赎回？它有哪些程序？ 55.如何选择基金的申购与赎回时机？ 56.基金赎回时应该注意哪些问题？ 57.什么是非交易过户？ 58.什么是基金份额的转托管？ 59.什么叫基金转换？它有哪些优点？ 60.基金转换的最佳时机是什么？ 61.基金转换需要哪些费用？ 62.买卖基金需要缴纳哪些费用？ 63.什么是前端收费和后端收费？ 64.如何通过网上交易进行基金投资？基金网上交易有哪些优点？网上买卖基金应该注意哪些事项？ 65.不同渠道购买基金有什么不同？ 66.什么是“上证基金通”？如何通过“上证基金通”购买基金？ 第三章 基金投资的策略与技巧 67.什么是基金分拆？应该如何看待基金分拆？ 68.对基金进行评价的原则是什么？ 69.目前有哪些基金评价机构？ 70.评估基金业绩应遵循哪些原则？ 71.如何选择基金经理？ 72.如何正确选择基金？ 73.怎样根据个人财富来选择基金？ 74.怎样根据个人的风险偏好来选择基金？ 75.怎样根据个人年龄来选择基金？ 76.怎样根据基金市场情况来选择基金？ 77.怎样根据投资目标来选择基金？ 78.怎样根据投资者自身特点选择基金？ 79.如何构建和调整基金投资组合？ 80.如何构建低风险的投资组合？ 81.基金投资的主要方式有哪些？ 82.基金单笔投资的特点是什么？ 83.什么是定期定额投资计划？怎样进行定期定额投资计划？ 84.定期定额基金的好处是什么？哪些基金适合开展定期定额投资计划？ 85.定期定额投资与定期存款、定期保险的区别是什么？ 86.购买的基金净值下跌了怎么办？ 87.什么情况下应该卖出基金？ 88.如何设定基金投资的获利点/止损点？ 89.基金的规模是不是越大越好，应该选择多大规模的基金比较好？ 90.基金投资如何享有复利效果？ 91.基金投资一般会存在哪些风险？应该怎样防范？ 92.基金应该选择净值高的还是净值低的？ 93.怎样在老基金和新基金之间进行选择？ 94.什么是封闭式基金的折价？如何投资封闭式基金？ 95.什么是“封转开”？怎样利用“封转开”实现无风险收益？ 96.投资封闭式基金应该注意哪些问题？ 97.投资开放式基金要注意哪些原则？ 98.如何选择适合自己的QDII基金产品？ 99.基金投资应该占个人理财资产的多少比例？ 100.经济周期对基金投资策略有什么影响？在经济周期的不同阶段 ）（景气阶段和不景气阶段），应该采用怎样不同的基金投资策略？ 101.哪些投资习惯容易导致基金投资的失败？ 102.新基民买卖基金应该注意哪些问题？ 第四章 基金投资理财案例 103.案例一：买基一年、涨时勤看跌时不看 104.案例二：单身中年女性理财前提是保证资金流动性 105.案例三：单身白领的第一桶金——基金组合理财计划 106.案例四：灵活配置基金组合准妈妈的金猪理财计划 107.案例五：兼顾养老和儿子留学，临界退休家庭应分批购买基金 108.案例六：典型投资者基金组合案例评估 结束语 基金投资的三境界 附录1 开放式基金业绩排行榜 附录2 封闭式基金业绩排行榜 后记 参考文献 |
| 仿佛就在一夜间，广大普通百姓的投资理财意识被唤醒起来，基金、股票成为人们谈论最多的热门话题。 基金是一种大众化的投资理财工具。在发达国家，基金是证券市场最主要的机构投资者，也是普通百姓最重要的理财工具。据有关资料，2005年底美国有5370万个家庭持有证券基金，占全美家庭总数的47.5％，他们持有的证券基金资产占美国证券基金总资产的87.6％。 基金作为重要的机构投资者，对一国证券市场的稳定有着举足轻重的作用。因此，我国政府管理部门大力推动证券基金的发展。经过短短几年时间的发展，基金逐渐成为我国证券投资市场的主力军。截至2007年6月末，我国56家基金管理公司旗下347只基金的资产管理规模达到1.8万亿元。而截至2007年6月28日，沪深两市共有个人基金账户1292.49万户，机构基金账户1.85万户；而根据2007年9月份的数据统计，我国基民总数突破5000万，基金公司资产规模达3万亿元。最新数据显示，扣除4只QDⅡ产品外的364只基金2007年末资产净值合计达到了3275万亿元，是2006年年底的3.82倍和2007年中期的1.82倍。 相对于股票来说，基金是一种风险较低的投资工具，但不同的类型基金，它们的特点也不相同。比如，股票型基金具有高收益、高风险的特点，而货币型和债券型基金具有低收益、低风险的特点。不仅如此，股票型、债券型、货币型基金还可以细分为不同的类型，其收益一风险特征也各不相同。因此，投资者应该根据自己的投资目标来选择合适的基金种类。 在2006年以来的基金热潮中，许多人是在不知基金为何物的情况下盲目入市的。在行情一片大好的情况下，大多数人都取得了可观的收益，而一旦遇到行情不好，许多人便不知所措、慌了手脚。 投资是有风险的，基金投资也不例外。在对基金一无所知的情况下盲目参与投资，这本身就蕴含着很大的风险，从而不利于和谐社会的建设。在这一背景下，我们产生了撰写一本有关基金投资的通俗读物的想法，这一想法与清华大学出版社的编辑不谋而合。 中国经济的良好发展前景为我国基金市场提供了广阔的发展空间。可以肯定地说，不久的将来，基金将成为我国普通百姓最重要的理财工具。如果这本小书能够对广大基民朋友了解基金、参与基金投资有所帮助，就算达到了我们的目的。 林俊国 2008年1月15日 |
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