| 本书既阐述了国外关于操作风险的基本理论，又将这些理论应用于银行业实践，指导银行业在操作风险管理实践中形成更多更好的思路和做法。将复杂的操作风险理论融入商业银行风险管理实践中，这正是国内商业银行目前最迫切需要学习的知识。 ——中国国际金融学会副会长 中国人民银行研究生部博士生导师 原中国银行总行国际金融研究所所长 吴念鲁研究员 原卢森堡分行行长 本书不是一本纯粹的理论著作，在很大程度上更像是一本实务性总结的风险管理指导手册。作者将侧重点和落脚点放在了实务操作上，书中的所有理论分析都是以此为目的的……本书紧跟国际金融界关于操作风险管理和研究的最新进展，并融入到相关分析中……本书将对国内商业银行的操作风险管理起到其应有的推动作用。 ——国务院发展研究中心金融研究所副所长、博士生导师 巴曙松研究员 长期以来操作风险难以被定义、测量和配置资本，这是其继信用风险、市场风险之后，最迟才被纳入到新巴塞尔协议的重要原因。大多数跨国银行至今仍在摸索建立有效的操作风险管理框架，而操作风险更成为我国商业银行风险管理的软肋。《商业银行操作风险识别与管理》无疑将有助于我们走出对操作风险认知和管理的困境。 ——北京师范大学金融研究中心主任、博士生导师 钟伟研究员 张吉光先生的力作《商业银行操作风险识别与管理》在详尽介绍国际银行业操作风险管理最新进展的基础上，密切联系我国银行业的实际情况，对操作风险的识别和管理进行了有益的、具有开创性的探索，该书的出版无疑将对我国商业银行操作风险管理产生积极的推动作用。 ——中国银行国际金融研究所副所长、博士生导师 王元龙研究员 |
| 张吉光 籍贯山东。毕业于中央财经大学，获经济学硕士学位，经济师，曾在上海银行发展研究部从事研究工作多年，现就职于上海银行董事会办公室。研究领域为中小银行改革与发展、民营银行、邮政储蓄、风险管理以及宏观经济金融改革。近几年来，先后在《经济日报》、《金融时报》、《国际金融报》、《经济学消息报》、《中国财经信息资料》、《西南金融》、《济南金融》、《金融论坛》、《金融理论与实践》、《银行家》、《中国金融家》等经济类报刊杂志发表文章100余篇。在研究民营银行的过程中，创新性提出民营银行应区分“国有民营”与“民有民营”两个概念，并主张在现有中小银行基础上对之实施改造，发展民营银行的道路，引起中国人民银行的重视，应邀于2002年6月27日赴北京参加由原行长戴相龙主持的“引入民间资本发展商业银行”学术研讨会。 |
| 第Ⅰ篇 识别篇 第一章 认识操作风险 操作风险浮出水面 操作风险界定 来自银行业现实案例的实证分析 第二章 操作风险的特征 国外重大操作风险事件的启示教训 来自国内操作风险案例的统计分析 巴塞尔委员会关于操作风险的调查 第三章 操作风险来自何处 国内商业银行操作风险易发点 操作风险十三条 第Ⅱ篇 管理篇 第四章 如何管理操作风险 操作风险管理的一般框架 国内商业银行操作风险管理现状 控制操作风险：内部控制角度的反思 防范操作风险：制度变革角度的思考 第五章 操作风险测度 定性测度操作风险 测度操作风险的量化方法 测度操作风险的四个步骤 第六章 为操作风险分配资本 为操作风险分配资本的几个相关问题 为操作风险分配资本 保险缓释 结束语 直面操作风险七大挑战 附录1：操作风险管理与监管的稳健做法 附录2：合规与银行内部合规部门 附录3：银行机构的内部控制制度框架 附录4：商业银行内部控制指引 附录5：商业银行内部控制评价试行办法 参考文献 后记 |
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