货币银行学（教育部面向21世纪经济、管理类核心课程教材）

.高利贷的特点／历史上对高利贷的态度／资产阶级反高利贷的斗争／中国的高利贷问题
第三节 现代信用活动的基础
"信用经济"／盈余与赤字，债权与债务／信用关系中的个人／信用关系中的企业／信用关系中的政府／国际收支中的盈余和赤字／作为信用媒介的金融机构／资金流量分析
第四节 现代信用的形式
商业信用／商业票据和票据流通／商业信用的作用和局限性／商业信用在中国／银行信用／银行家的票据--银行券／间接融资与直接融资／国家信用人肖费信用
第五节 信用与股份公司
股份公司／股份公司与信用／所有权与经营权的分离／股份公司在中国
第四章 利息与利息率
第一节 利息
对利息的认识／利息的实质／利息之转化为收益的一般形态／收益的资本化／资本的价格
第二节 利率及其种类
利息率及其系统／实际利率与名义利率／固定利率与浮动利率／市场利率、公定利率、官定利率／一般利率与优惠利率／年率、月率、日率／长期利率和短期利率
第三节 单利与复利
概念和计算公式／复利反映利息的本质特征／两个有广泛用途的算式／现值与终值／现值的运用
第四节 利率的决定
马克思的利率决定论／西方经济学关于利率决定的分析／影响利率的其他因素／我国的利率管理体制
第五节 利率的作用
储蓄的利率弹性和投资的利率弹性／利率发挥作用的环境和条件
第五章 全融市场
第一节 金融市场及其要素
什么是金融市场／我国金融市场的历史／金融市场的基本要素／金融市场运作流程及其功能的简单概括／金融市场的类型
第二节 金融工具
金融工具的特征／金融工具种类／商业票据／股票／债券／有价证券的价格／股票价格指数／实际营运资本与股票市值
第三节 证券市场
初级市场与二级市场／新证券的发行／证券交易所／证券交易所的组织与交易程序／场外交易市场／保证金交易／投机与风险转移／我国的证券市场
第四节 金融衍生工具
衍生工具与原生工具／衍生工具的迅速发展／按合约类型的标准分类／按相关资产的标准分类／按衍生次序的标准分类／按交易场所的标准分类／双刃作用
第五节 金融资产与资产组合
金融工具与金融资产／资产选择／资产组合
第六章 金融机构体系
第一节 我国金融机构体系的构成
金融机构的一般界说／体系的构成／中国人民银行／政策性银行／国有独资商业银行／其他商业银行／农村和城市信用合作社／其他非银行金融机构／保险公司／在华外资金融机构
第二节 前苏联创建的社会主义金融体系模式
列宁关于银行国有化的理论／高度集中的前苏联银行体系模式
第三节 中国社会主义金融体系的建立及改革
建国前夕旧中国的金融体系／新中国金融体系的建立／"大一统" 模式的金融体系／1979年以来金融体系的改
革
第四节 西方国家的金融机构体系
西方国家金融机构体系的构成／中央银行／存款货币银行／专业银行／投资银行／储蓄银行／农业银行／抵押银行／进出口银行／保险公司／信用合作社／养老或退休基金会／投资基金／发展中国家金融机构体系的特点／当前西方银行购并浪潮
第七章 存款货市银行
第一节 商业银行的产生和发展
古代的货币兑换和银钱业／现代银行的产生/旧中国现代商业银行的出现、发展及构成／商业银行的作用／列宁关于帝国主义时代银行新作用的理论
第二节 存款货币银行的类型与组织
西方商业银行的类型／向全能方向发展的趋势／商业银行的组织制度／中国存款货币银行的类型和组织
第三节 存款货币银行的负债业务
负债业务／吸收存款／存款结构的变化／其他负债业务
第四节 存款货币银行的资产业务
资产业务/贴现／贷款及其种类／贷款证券化趋向／我国的银行贷款与对企业的资金供给／信贷原则／西方商业银行的"6c" 原则／证券投资／租赁业务
第五节 存款货币银行的中间业务和表外业务
中间业务／表外业务／汇兑业务／信用证业务／代收业务／代客买卖业务／承兑业务／信托业务／代理融通业务／银行卡业务／银行服务电子化的广泛内容与发展前景
第六节 金融创新
避免风险的创新／技术的创新／规避行政管理的创新／金融创新反映商品经济发展的客观要求
第七节 信用货币的创造
存款货币银行的银行券发行／原始存款与派生存款／现代金融体制下的存款货币创造／其他制约派生存款的因素／派生存款的紧缩过程
第八节 存款货币银行的经营原则与管理
存款货币银行是企业／商业银行的经营原则／资产管理与负债管理／我国银行的经营原则／深化国有商业银行改革／不良贷款与贷款风险分类
第八章 中央银行
第一节 中央银行的产生及类型
中央银行的初创阶段和迅速发展阶段／国家对中央银行控制的加强／中央银行的类型
第二节 中央银行的职能
中央银行的特点及其职能划分／发行的银行／人民币的发行程序／银行的银行／国家的银行／中央银行的资产负债表／附录：中央银行的独立性：有关国家的发展情况
第三节 中央银行体制下的支付清算制度
票据交换所／票据交换所的工作程序／中央银行组织全国清算的职责
第四节 中央银行体制下的货币创造过程
基础货币／基础货币与商业银行的货币创造：源与流／中央银行资产业务规模与基础货币量／乘数
第五节 中央银行的金融监管和存款保险制度
金融监管及其范围／金融监管的基本原则／《巴塞尔协议》和《有效银行监管的核心原则》/中央银行与金融
监管／中国人民银行的监管职能／西方国家存款保险制度
第九章 货币需求
第一节 货币需求理论的发展
中国古代的货币需求思想／马克思关于流通中货币量的理论／费雪方程式与剑桥方程式／凯恩斯的货币需求分
析／凯恩斯学派对货币需求理论的发展／替代效应与收入效应／弗里德曼的货币需求函数
第二节 中国对货币需求理论的研究
对马克思货币必要量公式的理解／"1：8" 公式的产生及其意义／一个有争议但却广为流传的公式／名义需求与实际需求
第三节 货币需求分析的宏观角度与微观角度
货币需求分析的微观角度／经济体制对微观主体货币需求行为的影响／收入变动与货币需求仲国城乡居民的资
产选择行为／货币需求分析的宏观角度／微观分析与宏观分析的结合／无论从宏观角度还是微观角度都是考察货币需求这一客观范畴／货币需求是否是一个确定的量
第四节 资金需求与货币需求
资金与货币／再次认识货币需求的含义／不同情况的答案
第十章 货币供给
第一节 货币供给的口径
现金发行与货币供给／以部分代整体会造成错误的判断／货币供给包括的多重口径／划分货币供给层次的依据及意义／名义货币供给与实际货币供给／国际货币基金组织的货币模型
第二节 货币供给的控制机制与控制工具
我国传统计划体制下对货币供给的直接调控／市场经济条件下对货币供给的间接调控／居民持币行为与货币供
给／企业行为与货币供给／存款货币银行行为与货币供给／我国国有商业银行行为与货币供给／规模管理／乘数公式的再说明
第三节 财政收支与货币供给
革命根据地的货币发行与财政收支／财政赤字决定现金发行量：一个最简单的理论模型/比较发达的商品经济
中财政赤字与货币供给的关系
第四节 外生变量还是内生变量
外生变量与内生变量之争的含义／货币主义的外生变量论及反对意见／中国货币供给的内生性与外生性问题
第十一章 货币均衡与社会总供求
第一节 货币的均衡与非均衡
货币均衡与非均衡的含义／中国集中计划体制下的货币供求对比状况／造成货币供给过多的微观主体行为／不同经济体制下货币均衡问题表现的差异
第二节 货币供求与社会总供给总需求
货币供给与杜会总需求的内在联系／社会总供给与对货币的需求／供求失衡与价格波动／货币供给的产出效应及其扩张界限／紧缩效应／市场供求与货币供求
第三节 我国对均衡境界的追求和理论探索
制止通货膨胀的"平衡" 观／社会总供需均衡："三平"理论追求的目标／什么是理想的均衡态势
第十二章 通货膨胀
第一节 通货膨胀及其度量
古老的通货膨胀问题／新中国成立之初对恶性通货膨胀的治理／过去我国流行的通货膨胀定义及近年来的一些
观点／西方对通货膨胀的一般定义／通货膨胀的分类／集中计划体制下的隐蔽性通货膨胀/通货膨胀的度量
第二节 通货膨胀的成因
需求拉上说／成本推动说／供求混合推动说／结构性通货膨胀／中国改革以来对通货膨胀形成原因的若干观点
第三节 通货膨胀的经济社会效应
通货膨胀与经济成长：关于产出效应的争论／强制储蓄效应／收入分配效应／资产结构调整效应／恶性通货膨胀与经济社会危机／物价上涨：经济改革中令人困扰的问题
第四节 通货膨胀对策
宏观紧缩--传统的政策调节手段／医治通货膨胀的其他政策／指数化和围绕指数化问题的讨论／中国经济学家
的通货膨胀对策
第五节 无通货膨胀成长和通货紧缩
反通货膨胀是否是一个永恒的施政目标／无通货膨胀经济／通货紧缩
第十三章 货币政策
第一节 货币政策目标
何谓货币政策／货币政策的目标／货币政策诸目标的统一与冲突／近年来我国关于货币政策目标选择的观点／通货膨胀目标制
第二节 货币政策工具
一般性政策工具的再透视／选择性货币政策工具／直接信用控制／间接信用指导／我国货币政策工具的使用和选择问题
第三节 货币政策的传导机制和中介指标
凯恩斯学派的货币政策传导机制理论／货币学派的货币政策传导机制理论／货币政策中介指标的选择／利率指
标／货币供应量／超额准备金和基础货币
第四节 货币政策效应
货币政策的时滞／货币流通速度的影响／微观主体预期的对消作用／其他经济政治因素的影响／货币政策效应的衡量／货币政策与财政政策的配合／西方对货币政策总体效应理论评价的演变
第五节 中国货币政策的实践
我国古代的宏观经济政策思想／传统体制下的货币政策实践／改革开放以来的货币政策实践／"复归" 与"启而
不动"／"软着陆"
第十四章 金融与经济发展
第一节 金融与经济发展的一般关系
金融发展／衡量金融发展的基本指标／金融发展与经济发展的相互作用
第二节 发展中国家的金融压抑
金融压抑：一个较普遍的现象／中央集中计划体制国家中金融处于被抑制的状态／金融压抑论／发展中国家的货币需求函数
第三节 金融自由化
金融自由化／金融深化论的借鉴价值／发展中国家金融自由化涉及的主要内容／若干发展中国家的金融自由化改革／发展中国家金融自由化改革的经验与教训／金融自由化的改革也扩及发达国家／金融自由化与国际性金融危机／中国的金融改革
第十五章 国际交往中的货币
第一节 货币是国际交往中不可缺少的手段
现代世界是开放的世界／货币是国际交往中不可缺少的手段／国际交往中的人民币
第二节 银行与国际支付
银行在国际支付中的重要地位／服务于国际支付的国外分支机构和代理行网／结算方式
第三节 外汇与外汇市场
外汇及其构成／外汇市场／改革开放前的外汇管理／外汇管理体制的改革／附录1：外汇人民币／附录2：外汇兑换券
第四节 汇率
人民币汇率牌价表/汇率制度／货币的对内价值与对外价值/汇率是怎样决定的／汇率在国民经济中的作用／外汇风险
第五节 人民币汇率问题
人民币汇率决定的历史回顾／人民币汇率水平问题／换汇成本与人民币汇率的市场化
第十六章 国际金融体系
第一节 国际货币体系
什么是国际货币体系／金本位下的国际货币体系／金汇兑本位下的国际货币体系／以美元为中心的国际货币体系／布雷顿森林会议体制的终结／国际货币本位问题／汇率制度问题／附录：香港联系汇率制度
第二节 国际金融机构
国际金融机构的形成和发展／国际货币基金组织／世界银行／国际开发协会／国际金融公司／亚洲开发银行／非洲开发银行
第三节 国际信用
国际资本流动／国际信用形式的种类／商业性借款／政府贷款和国际金融机构贷款／直接投资
第四节 金融业的国际化
金融业国际化的发展／银行机构国际化／欧洲货币市场／金融市场国际化／金融业国际化的监督问题
第十七章 国际收支与经济均衡
第一节 国际收支
什么是国际收支／国际收支平衡表／国际收支项目／我国国际收支状况
第二节 国际收支的调节
国际收支失衡／几种收支差额／国际收支失衡的原因／必须保持国际收支的平衡／我国曾经执行过的方针及当前应有的考虑／国际收支调节的方式
第三节 对外收支与国内经济循环的联系
国内外经济交流的渠道／贸易收支与人民币资金／资本收支与人民币资金／开放条件下的货币流通
第四节 对外收支与经济的综合平衡
外汇收支与社会总供求/汇率对社会总供求的影响／外汇收支的调节作用／国内经济是基础
第五节 正确处理对外收支与经济均衡的结合部
出口规模与构成／外债规模／外汇储备水平／配套的财政金融政策