| 姓名：郦锡文著 作者简介： 作品：《合规创造价值》 |
| 略论建立以合规为导向的内控目标 2006年伊始，在中国银监会2006年工作会议上传出一个重要信息，银监会要求国内的银行业机构要建立以合规为导向的内控建设目标。这个信息对于那些正在关注2006年如何改革、引资、招股、上市，做大份额、做多回报、增强实力的商业银行来说，可能并没有引起足够的重视，或者认为这已经是老生常谈，属于人所共知的概念。但是，对于在商业银行内从事合规管理的人员来说，这个信息的意义是重大的。不仅对于已经或正在争取在资本市场上市的几大商业银行来说是一个及时的提醒，就是对于四大国有商业银行以外的其他股份制银行、城市商业银行、农村信用社等金融机构来说，也是一个明确的、富有教育意义的警示。 商业银行必须合规经营，这似乎应该是天经地义的行为准则，但是在实践中却并不尽然。不论是在四大国有商业银行，还是在其他商业银行和农村信用社，违反银行业内部或外部的规章制度，出现许多不应该出现的问题、损失、案件等情况还是屡见不鲜的。银监会网站公布的2005年银监会检查发现问题的统计资料显示，2005年发现银行系统因各类问题涉及违规金额7 100多亿元，处理各类人员数千人。其实，除了银监会等外部监管机构检查发现的问题外，银行内部各级审计、风险、合规、监察、业务部门自身检查发现的问题也不是小数字。据一家大型银行统计，该行在2005年开展的全行内部专项治理活动中，就检查出各类违规违章问题10余万起。可见，在银行体系内违规违章问题还具有严重性和普遍性，大力提倡和强调合规经营，绝不是一件可抓可不抓的小事，而是一件刻不容缓非抓好不可的大事。这或许也是银监会为什么在2006年工作报告中提出“建立以合规为导向的内控建设目标”的一个重要原因。 …… 更多 |
| 第一部分 合规价值探索 略论建立以合规为导向的内控目标 谨防病从口人 合规为建设银行稳健发展护航 合规管理任重道远 把规则留给自己把方便让给客户 学习《合规指引》强化合规经营 加强商业银行合规风险管理机制建设——答《中国金融》记者问 落实《合规指引》 改善和加强合规管理体系建设 重视关联交易管理切实保障合规经营 正确理解合规主动做好合规 浅议建设银行组织机构优化与调整 未雨绸缪防控风险 瞻前顾后防控风险 商业银行要增强亲善合规的社会形象 合规至上——对厦门分行合规管理工作的调查 合规管理锦上添花 透析合规创造价值 合规有道合规有益——湖北分行调研实录 用好《合规手册》 争当合规员工 合规文化建设是银行业实施风险为本的基础 建设银行风险管理沿革和发展 千万别小视合规风险 第二部分 热点问题评析 “四马难追” 热钱股市反洗钱 流动性风险辨析 资本的力量 奇峰满园总可观——大型商业银行2006年年报筒析 偶然中的必然——从美国“次贷”危机说开去 繁花满园夏日红——_2007年四大银行中报评析 美国次级按揭贷款的阴云并未消散 风光尽显2007年——四大上市银行2007年年报综合分析 后记 更多 |
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